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通告提醒， ，对身份信息不完整、未留立足份证件影印件或身份证件逾期的小我私家客户， ，交行将对其名下数字人民币钱包接纳降级为匿名钱包、限制金融效劳等步伐。。。
强化数字人民币小我私家客户身份信息核实事情
现实上， ，连日来， ，交行包括云南省分行、山东省分行等多地的分支机构纷纷宣布同类型通告。。。在此一个月之前， ，交通银行苏州分行也通告强调， ，要强化数字人民币小我私家客户身份信息完整性、有用性核实事情。。。
以交通银行上海市分行通告信息为例， ，该行称， ，凭证《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资事情指引》等执律例则要求， ，该行将进一步强化数字人民币小我私家客户身份信息完整性、有用性的核实事情。。。
据相识， ，该行核实的客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、联系电话、身份证实文件的种类、号码和有用限期。。。
“对身 份信息不完整、未留立足份证件影印件或身份证件逾期的小我私家客户， ，将对其名下数字人民币钱包接纳降级为四类匿名钱包、限制金融效劳的步伐。。。”该行通告称。。。
交通银行将通过短信提醒相关客户更新完善客户身份信息， ，如客户收到该行短信且数字人民币钱包仍需正常使用， ，请凭证短信指引通过数字人民币APP或交通银行手机银行APP上传证件影像并更新证件有用限期， ，也可自己携带有用身份证件前往交通银行任一营业网点更新完善客户身份信息。。。
小心不法分子钻空子
陪同着数字经济的蓬勃生长， ，数字人民币作为我王法定命字钱币的试点推广事情也如火如荼地睁开， ，而在数字人民币产品系统中， ，数字人民币硬钱包因其使用门槛较低、可笼罩人群广、场景应用多等特点， ，逐渐受到境外来华游客和晚年、学生人群的青睐。。。
“强化数字人民币小我私家客户身份信息核实事情， ，是出于提防洗钱与恐怖融资危害、包管金融清静、推行执法义务、提升账户治理质量、；；； ；び没д比ㄒ嬉约拔そ鹑谥刃蛭裙痰榷喾矫娴男胍卸。。。”有华东区资深银行从业人士告诉券商中国记者。。。
数字人民币具有可控匿名性， ，遵照“小额匿名、大额依法可溯”的原则。。。然而， ，这种匿名性也可能被不法分子使用， ，通过数字人民币钱包举行洗钱、恐怖融资等违法犯法活动。。。
例如， ，2024年1月9日， ，上海高院披露， ，上海市杨浦区人民法院近期审结了一起上海首例使用数字人民币“跑分”案件， ，经司法审计， ，2023年5月至6月间， ，涉案犯法团伙共计从900余个数字人民币账户中取现1000余万元， ，其中80余万元系电信网络诈骗被害人转入钱款。。。
彼时， ，上海高院提醒， ，目今， ，由于数字人民币的生长， ，不法分子往往使用社会公众起劲加入数字人民币试点活动的热情， ，设计虚伪活动页面套取受害人小我私家信息从而偷取资金。。。
前述银行从业职员体现， ，在数字人民币试点推进历程中， ，部分用户可能保存身份信息不完整、未留立足份证件影印件或身份证件逾期等情形， ，“这些问题不但影响账户的正常使用， ，也给银行账户治理带来挑战。。。通过强化身份信息核实事情， ，银行可以指导用户实时更新和完善身份信息， ，提升账户治理质量。。。”
银行作为金融系统的主要组成部分， ，有责任接纳步伐提防金融危害。。。通过核实客户身份信息， ，银行可以确保账户信息的真实性和完整性， ，从而在识别不法金融活动时越发有用， ，避免不法分子使用虚伪账户举行不法生意， ，包管金融系统的清静稳固运行。。。
“数字人民币作为新兴的支付方法， ，其康健生长离不开清静、合规的情形。。。强化身份信息核实事情， ，有助于构建清静、可信的数字人民币使用情形， ，提升用户对数字人民币的信任度和接受度， ，从而增进数字人民币的康健生长。。。”业内人士体现。。。
责任编辑：王馨茹