卡卡湾厅

首页转动时政工具问国际社会财经港澳

金融台湾华人娱乐体育文化 English 侨网视频经纬国是图片直播理论生涯汽车专题新媒体

中 新

百 度

移动版客户端微信
微博

中新网新浪法人微博

中新社新浪法人微博

English

分享到：

色色色银行提醒：信用卡资金不得用于购置股票

分享到：

首页 → app安卓v4.2.2 下载

字号：
小 中 大

色色色银行提醒：信用卡资金不得用于购置股票

2025-08-15 07:40:15 泉源：色色色作者：王吉茂责任编辑：杨惟义

2025-08-15 07:40:15　泉源：色色色加入互动

本报记者 熊 悦

A股行情一连上行之际 ，，，近期多家中小银行麋集宣布通告 ，，，提醒用户信用卡资金用途。。。。。。通告中普遍提到 ，，，信用卡资金不得用于购置股票等投资理财领域。。。。。。

多家银行宣布通告

8月14日 ，，，陕西宝鸡渭滨农村商业银行股份有限公司（以下简称“渭滨农商银行”）宣布关于进一步明确信用卡资金用途的通告。。。。。。其中提到 ，，，信用卡仅限持卡人自己一样平常消耗使用 ，，，须包管生意真实、合规和正当。。。。。。信用卡不得通过非正规生意渠道套取现金。。。。。。信用卡资金不得用于投资理财领域 ，，，如购置股票、基金、期货、理工业品、虚拟币、投资性贵金属、股权投资及其他权益性投资等。。。。。。

渭滨农商银行进一步提醒 ，，，若信用卡资金用于以上或其他非消耗领域 ，，，则有可能生意失败。。。。。。关于持卡人违规用卡、泛起羁系机构划定或该行认定的危害特征的 ，，，该行将对信用卡账户接纳包括但不限于警示提醒、提前终止分期、降额、限制生意、止付等危害管控步伐。。。。。。

陕西凤翔农村商业银行股份有限公司、陕西子长农村商业银行股份有限公司、云南河口农村商业银行股份有限公司等多家农商银行也于克日宣布类似通告。。。。。。

“信用卡资金受控金额 ，，，为转入我行借记卡内的信用卡透支资金 ，，，不得用于购房、投资、生产谋划、 送还贷款及信用卡、博彩及其他限制领域 ，，，不然可能导致生意失败。。。。。。”民生银行信用卡中心

记者相识到 ，，，在现实操作历程中 ，，，信用卡资金进入股市的主要途径之一正是上述提到的信用卡预借现金转账。。。。。。即通过信用卡预借现金功效将资金转入自己或他人借记卡 ，，，再通过多次转账拆分资金流向 ，，，最终转入证券账户。。。。。。

“除了通过信用卡预借现金转账套现 ，，，还保存使用刷卡机虚伪生意套现、通过购置消耗品变相套现等套现手段。。。。。。”康德智库专家、北京京师（成都）状师事务所状师刘诚冬对《证券日报》记者体现 ，，，“除此之外 ，，，有的用户则通过第三方账户‘洗白’ ，，，即将信用卡资金转入非自己账户 ，，，经由多层、多次转账后掩饰资金泉源 ，，，再转入投资账户 ，，，规避银行对自己账户的直接监测。。。。。；；；；；；蛲ü拇托庞每ㄗ楹戏椒 ，，，将信用卡资金与其他贷款资金混淆使用 ，，，模糊资金用途以流入投资领域。。。。。。”

流入限制领域潜在危害

信用卡资金一样平常用于小我私家一样平常消耗 ，，，且属于短期借贷资金。。。。。。原中国银保监会、中国人民银行宣布的《关于进一步增进信用卡营业规范康健生长的通知》提到 ，，，信用卡资金不得用于送还贷款、投资等领域 ，，，严禁流入政策限制或者榨取性领域。。。。。。

“信用卡资金违规流入投资理财领域使信贷资金脱离羁系 ，，，滋扰金融机构对资金投向的调控 ，，，从而扰乱信贷市场秩序。。。。。。”刘诚冬体现。。。。。。

事实上 ，，，信用卡资金流入投资理财等限制领域 ，，，也折射出部分银行的信用卡资金监测和管控系统保存误差。。。。。。

记者盘问国家金融监视治理总局行政处分信息相识到 ，，，近年来 ，，，因信用卡资金流向限制性领域而受到羁系处分的银行不在少数 ，，，国有大行、天下性股份制银行及农商行等均有涉及。。。。。。例如 ，，，今年8月份国家金融监视治理总局玉树羁系分局行政处分信息果真表显示 ，，，某国有大行玉树支行因保存“信用卡资金被用于申购基金”“信用卡资金被用于购置股票”等违法违规事实 ，，，而被处以20万元？？？ ，，，相关责任人被忠言。。。。。。

为了阻止信用卡资金流入限制领域 ，，，刘诚冬以为 ，，，银行应该从强化前端风控、完善生意监测系统、增强资金流向追踪、建设违规处置惩罚机制、增强用户教育指导等方面接纳步伐。。。。。。“好比在完善生意监测系统环节 ，，，银行可以使用大数据、人工智能等手艺 ，，，建设实时生意监控系统 ，，，对信用卡生意举行剖析 ，，，重点关注大额生意、频仍转账至证券账户或非消耗类账户、深夜异常生意等可疑行为 ，，，发明危害信号实时预警。。。。。。”

“银行还应建设科学合理的信用卡营业绩效审核指标系统 ，，，合规谋划类和危害治理类指标的权重应显着高于其他类指标；；；；；；对从事信用卡营业的员工举行一连监视 ，，，建设全流程监视机制。。。。。。”中国邮政储备银行研究员娄飞鹏体现。。。。。。

责任编辑：高佳

【编辑:杨惟义 】

更多精彩内容请进入文化频道

相关新闻：

·　充当“影子股东”聚钱敛财的落马官员被公诉

·　乌克兰退出独联体国家武士社会包管协议议定书

·　预告丨电视专题片《永远吹冲锋号》第一集 今晚八点档央视综合频道播出

·　英媒：身染赌瘾的澳退役武士中 ，，，四成曾思量自杀

文化新闻精选！！。。。

湖北南漳：银装素裹墟落美

2025-08-15 07:40:15

江歌妈妈：刘暖曦始终没有意识到自己的过失

2025-08-15 07:40:15

黑龙江双鸭山市饶河警方破获特大跨境走私抹香鲸牙齿团伙案

2025-08-15 07:40:15

俞敏洪：我熟悉的企业家没有畏惧难题的 ，，，但怕没有信心

2025-08-15 07:40:15

广西南宁掀重大项目建设热潮 一季度妄想开（竣）工项目170个

2025-08-15 07:40:15

统一战线年度热词盘货（四）：民主党派事情篇

2025-08-15 07:40:15

“习近平总书记的2022·年度瞬间”之七：所有精神向接触聚焦

2025-08-15 07:40:15

央行定调今年七项重点事情 ，，，比照去年有何转变？？？

2025-08-15 07:40:15

天下妇联等10部分联合安排2023寒假儿童关爱效劳活动

2025-08-15 07:40:15

习近平举行仪式接待菲律宾总统访华

2025-08-15 07:40:15

推荐阅读

市场羁系总局宣布《特殊医学用途配方食物标识指南》 ，，，特医食物标签和说明书不得标注虚伪强调内容

190万在职民警获基本级执法资格 天下建成执法办案治理中心3049个！

搞了半天照旧游戏本香？？？CES宣布会解读照旧解毒

人类基因组古病毒怎样影响朽迈？？？中国科学家研究提出干预战略

央行定调今年七项重点事情 ，，，比照去年有何转变？？？

“解读新阶段下华西港企的机缘”营商讲座在蓉举行

A股抗疫看法炒作链条视察：传言信息“鱼龙混杂” 游资机构轮替上场

《客家祖地与台湾》出书 叙述闽西客家人迁台历程

梨园春色阅不尽(护文化遗产 彰时代新义)

美国毒品和药物滥用问题“死结”难明

美国国会大厦暴动事务两周年 国聚会员将举行相关活动

天下民航航空清静事情聚会：杜绝重特大运输航空责任事故

一年会员费最高64万元 汽车引流平台坐地起价遭“声讨”

美联储聚会纪要：通胀危害仍在 将维持高利率“一段时间”

中方：始终本着依法实时果真透明原则同世卫组织坚持亲近相同

中国确定2023年知识产权七项重点事情

研究机构：38城首套房贷利率有望下调

哈尔滨大雪人主体完工 松花江畔添18米高雪雕景观

人民币强势收复6.9背后：外汇生意时间延伸阻止沽空气氛 企业结汇需求兴旺推高汇率估值

天津大学多国留学生排演“校园春晚” 同唱中文歌曲

热门视频

奇闻趣事

文化和旅游部Ｇ寰缠文化和旅游深度融合生长

俄称摧毁乌侦探小组 乌称攻击俄集结点

第十六届亚洲影戏大奖入围名单宣布 30部影片竞逐16项大奖

审查机关依法划分对吴学民、姚凯、吴开成提起公诉

重点人群“关口前移” 各地修建下层包管康健防地

新疆民族乐器制作匠人：；；；；；；+传承让琴声更悠扬

意学者：全球治理面临挑战 ，，，“中国计划”务实践行多边主义

工具问 | 孙向晨：现代天下怎样走向“天下一家”？？？

熏染新冠及“阳康”后眼睛是否会病变 ，，，临床医生这样看

土耳其称土渔船遭希腊海岸警卫队骚扰 双方开火示警

【开好局 起好步】广东锚定高质量 开启生长新篇章

？？？诿览蓟≡ぜ拼涸酸氲ト沼慰土客黄7万人次

美媒：美国最后一名阿波罗7号宇航员去世

“解读新阶段下华西港企的机缘”营商讲座在蓉举行

邦达亚洲:美联储缩短预期重燃 黄金承压下挫

机构判断A股今年有望走出自力行情

精彩直播

易大宗1月5日斥资487.98万港元回购344.6万股

中国证监会顾委会：中国资源市场为支持全球经济苏醒施展起劲作用

房企大佬的最新讲话 ，，，道出什么行业玄机？？？

热门图片

专题图片

草莓视频宅男视频

www.caobishipin

欧美几把操逼

97人妻网

欧美性爱1A先

婷婷天天久久

黄片性巴克

希岛爱理全部番号

新闻排行

？？？诿览蓟≡ぜ拼涸酸氲ト沼慰土客黄7万人次

亚马逊据悉将削减超1.7万个岗位 ，，，为科技巨头最大规模果真裁人

互联网医疗的里子和体面

渣打中国成为首家获准加入国债期货生意的在华外资银行

内地住民赴港澳旅游将恢复 春节或迎出游小岑岭

“乙类乙管”后再无新冠全薪假 ，，，在家病休能拿几多？？？

美国就业数据强于预期 薪资涨幅放缓之际失业率下降

相关企业借势热推 ，，，消毒家电会成行业新机缘吗？？？

康健中国｜熏染后一直咳嗽 ，，，该怎么选中药？？？

每小我私家都是自己人生的创业者

关于卡卡湾厅　| About us　|　联系卡卡湾厅　|　广告效劳　|　供稿效劳　|　执法声明　|　招聘信息　|　网站地图
|　留言反响

本网站所刊载信息 ，，，不代表本站看法。。。。。。 内容全网聚合榨取收罗。。。。。。

未经授权榨取转载、摘编、复制及建设镜像 ，，，违者将依法追究执法责任。。。。。。

[网上撒播视听节目允许证（0106168）] [京ICP备05004440号-1] [京公网安备:110102003000-1] [京ICP备05004440号-1] 总机：86-10-87828888

Copyright ©1999-2023 www.enn-ng.com. All Rights Reserved

app安卓v1.4.6 下载

【网站地图】